Epargne retraite 42251f43f528c0df35241e74ef58928b25745406b827a6435c997aebcce2373f

Assurance vie / Epargne retraite

Vous souhaitez valoriser votre patrimoine, compléter votre retraite, préparer votre succession ou optimiser votre base d’imposition sur le patrimoine ? L’assurance-vie et le contrat de capitalisation vous permettent de le faire avec souplesse et sécurité (notamment avec les fonds Euros des compagnies d'assurance), dans un cadre fiscal particulièrement avantageux.

Présent depuis plus de 35 ans sur le marché de l’assurance-vie, Matignon Finances a développé au fil des ans une véritable expertise dans ce domaine grâce aux liens privilégiés que nous entretenons avec les plus grands assureurs de la Place en France ou  au Luxembourg.

Quel que soit votre profil d’investisseur, nous vous offrons l’accès à un large choix de contrats d’assurance-vie et de capitalisation. Ces contrats allient souplesse et innovation et constituent des outils privilégiés en matière de gestion de patrimoine.

Quelles que soient les évolutions récentes et projetées de la fiscalité successorale, l’assurance vie restera une structure de détention d’actifs adaptée pour :

  • Transmettre votre patrimoine aux personnes de votre choix, par une rédaction judicieuse de la clause bénéficiaire, dans le respect de votre régime matrimonial.
  • Organiser la répartition de vos actifs, en particulier lorsqu’il s’agit de protéger le conjoint survivant. La technique du démembrement de propriété de la clause bénéficiaire constitue un des moyens les plus efficaces d’y répondre.
  • Résoudre des problématiques patrimoniales telles que le ré-emploi de capitaux issus d’un démembrement (usufruit, nue-propriété), la préparation de l’avenir de vos petits-enfants en associant donation et assurance vie grâce à un pacte adjoint ou encore l’investissement de votre patrimoine financier après 70 ans en exonération successorale sur les intérêts et plus-values accumulées.

Face aux multiples facettes de l’assurance-vie, les collaborateurs de Matignon Finances vous guideront dans la sélection et la mise en place des solutions les plus adaptées à vos préoccupations et à vos contraintes.