Conseil gestion patrimoine ca0dbf8e1f94cf2199b7ee5dc769041b3012cdd97c5fa4073f1a7aa68c4db095

Le conseil en gestion de patrimoine

Au-delà de son expertise en gestion financière, Matignon Finances a développé un savoir faire en gestion de patrimoine que nos spécialistes mettent à votre disposition au travers d’un choix étoffé de services et de supports d’investissement, toujours dans une optique de moyen et long terme.

Une gestion individualisée de votre patrimoine

L’élaboration d’une stratégie patrimoniale est devenue un exercice complexe qui nécessite le concours de spécialistes. Lors d’une première étape, nous pourrons réfléchir avec vous sur l’établissement d’un bilan patrimonial et fiscal vous permettant d’intégrer, dans une vision synthétique, l’ensemble des éléments constitutifs de votre patrimoine : immobilier, portefeuille de valeurs mobilières, assurance-vie, prévoyance-retraite…

Cette approche individualisée et transversale nous permet de construire un cadre juridique et fiscal puis une allocation adaptée tant à votre horizon de placement qu’au niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.

Les experts de Matignon Finances, forts chacun d’une longue expérience en ingénierie patrimoniale, mettent à votre disposition une offre complète de solutions à même de répondre à de nombreuses problématiques patrimoniales. Nous vous aidons ainsi à :

  • mesurer vos contraintes et saisir les opportunités,
  • avoir une vision objective et indépendante des instruments juridiques et fiscaux disponibles, sélectionner les plus adaptés à votre cas particulier et les utiliser dans un environnement sécurisé,
  • optimiser les conséquences juridiques et fiscales d’un événement ou d’un acte important (cession, acquisition, donation, succession…).

La mise en œuvre de nos recommandations nécessite le plus souvent la production d’actes juridiques qui restent en général l’apanage des différents interlocuteurs qui interviennent à vos côtés : avocats, notaires, experts comptable. Nous pouvons également jouer le rôle de « chef d’orchestre » auprès de vos conseils habituels et faciliter ainsi la réalisation des modifications apportées à votre organisation patrimoniale.

L’assurance vie

Vous souhaitez valoriser votre patrimoine, compléter votre retraite, préparer votre succession ou optimiser votre base d’imposition à l’ISF ? L’assurance-vie et le contrat de capitalisation vous permettent de le faire avec souplesse et sécurité (notamment avec les fonds euros des compagnies d'assurance), dans un cadre fiscal particulièrement avantageux.

Présent depuis plus de 25 ans sur le marché de l’assurance-vie, Matignon Finances a développé au fil des ans une véritable expertise dans ce domaine grâce aux liens privilégiés que nous entretenons avec les plus grands assureurs de la Place et surtout au travail d’audit et d’analyse que nous réalisons régulièrement sur l’ensemble de l’offre aujourd’hui disponible.

Quel que soit votre profil d’investisseur, nous vous offrons l’accès à un large choix de contrats d’assurance-vie et de capitalisation. Ces contrats allient souplesse, performance et innovation et constituent des outils privilégiés en matière de gestion de patrimoine.

Quelles que soient les évolutions récentes et projetées de la fiscalité successorale, l’assurance vie restera une structure de détention d’actifs adaptée pour :

  • transmettre votre patrimoine aux personnes de votre choix, par une rédaction judicieuse de la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie,
  • organiser la répartition de vos actifs, en particulier lorsqu’il s’agit de protéger le conjoint survivant. La technique du démembrement de propriété de la clause bénéficiaire constitue un des moyens les plus efficaces d’y répondre.
  • résoudre des problématiques patrimoniales telles que le ré-emploi de capitaux issus d’un démembrement (usufruit, nue-propriété), la préparation de l’avenir de vos petits-enfants en associant donation et assurance vie grâce à un pacte adjoint ou encore l’investissement de votre patrimoine financier après 70 ans en exonération successorale sur les intérêts et plus-values accumulées.

Face aux multiples facettes de l’assurance-vie, les collaborateurs de Matignon Finances vous guideront dans la sélection et la mise en place des solutions les plus adaptées à vos préoccupations et à vos contraintes.

Un véritable savoir-faire dans l’immobilier

L’importance de l’immobilier dans le patrimoine des Français et l’engouement qu’il suscite depuis quelques années a conduit Matignon Finances à développer un véritable savoir-faire dans ce domaine. Nous sommes ainsi en mesure d’accompagner nos clients sur le marché immobilier et de les assister dans l’acquisition ou la cession de biens sur Paris ou en Province, qu’il s’agisse d’un immeuble entier, d’un lot de copropriété ou de parts dans une S.C.P.I.

A ce titre et pour vous accompagner dans vos recherches de financement, Matignon Finances a le statut d'IOBSP dans la catégorie de Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement". N° ORIAS : 07005629

Un réseau d’experts à votre disposition

Afin d’être à même de répondre à des problématiques patrimoniales parfois fort éloignées de ses domaines de compétence, Matignon Finances offre à ses clients le conseil et l’assistance d’un réseau pluridisciplinaire d’experts indépendants, spécialisés dans les domaines suivants :

  • juridique & fiscal
  • notarial
  • reconstitution de carrière et retraite
  • création de société
  • oeuvres d'art
  • expertise comptable
  • autres domaines de la vie familiale et personnelle.